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周二股市技术分析(0320):资产配置才是投资成功的关键

股市技术分析2021-01-11 07:14:00

大盘综述:

 

周一大盘震荡整理,尾市收涨9.37点。

 

昨天我为大家分享了资产配置对于客户财富管理的重要性,在实际的工作中,我们也是这么为客户建议的:

 

 

 

先来看一下我们模拟股票组合的目前的净值表现,目前整体收益率61.62%,持有三只股票:上海家化,目前赢利37.99%,片仔癀,目前赢利25.26%,欧普照明,目前赢利18.59%。其中股票仓位60%,权益类基金产品及现金类产品仓位40%。

 

我们模拟股票组合的操作风格:

 

1、我们模拟股票组合偏向于长期投资,发掘公司未曾发现的价值洼地,然后持有到价值兑现,我们不相信炒股票可以持续的获取利润,我们只赚取上市公司时间的价值。

 

2、模拟组合任何时间都不会满仓股票,主要是以资产配置的方式来管理资产,任何时候都要留取一部分现金等待市场下跌后买入心仪的股票。

 

3、在任何时候都要保住本金,每年获取15%的年化收益率从长期来看应该是一个不错的收益。

 

4、不相信我们自已有择时的能力,不相信我们自已有做波段的能力,完全使用资产配置的方法来面对大盘系统性的风险和个股波动风险。在投资的过程中,会更加强调具有确定性的买入机会,也就是在先有正确投资逻辑的前提下,再来买入股票。

 

以我们目前的模拟持仓股票为例:

 

上海家化:这只股票应该是我2016年6月13日公众号为大家分享过一次,在投资的过程中,我比较喜欢大消费龙头类型的公司,特别是大消费龙头类型的公司出了问题股价变得便宜的时候买入,所以,在上次的公众号为大家分享时的价格是26块,目前价格是36元, 我个人认为未来这只股票未来仍然会有很大收益的想像空间。第二条理由是中国平安40元的要约回购价格花费116亿从而控股了上海家化52%的股权,我们应该相信中国平安的投资能力,特别是中国平安的APP金管家,中国平安有50万的员工,每个员工每个月需要给5个人安装平安金管家APP,在这个APP上是可以销售上海家化的产品,基于我们对于中国平安实力认可,我们相信上海家化目前仍然是刚刚迎来业绩增长拐点。

 

所以说,买股票就是做生意,把每一次的股票买入都当作生意来做,反而可以回避市场中大多数不确定风险因素。

 

片仔癀:上一次片仔癀出了问题,是在2014年,我们在当时给客户做了一次分享,在2017年,这个股票已经上涨150%,又重新引起了我们的关注,当时的价格是45元,目前基本上已上涨了90%,但是我们仍然认为它还有继续上涨的潜质。其原因在于片仔癀是全国两个国家绝密配方的产品之一,还有一个是云南白药,而云南白药的市值1000亿,我们2014年看片仔癀的时候市值只有200亿,目前大概是接近于500亿,片仔癀这种公司的产品具有广阔的护城河效应,未来产品可以无限的提价,因此,股价也具有极大的的上涨可能。

 

欧普照明:我们选择欧普照明也是基于这家公司是照明行业的龙头企业之一,当然我们更加关注上市公司的主营收入环比增长情况,以及上市公司净利润环比环比增长情况,也就是我们选择一家龙头类型的公司,其主营和净利润要一年比一年好,也就是芝麻开花节节高的那种公司。

 

 

为何我们只有这三只股票呢?是因为其它的股票在我们买入后,出现了6%的亏损就进行了止损操作,所谓好的头寸就是一开始就表现出利润的头寸,按照资产配置的方法,在每买入一只股票的时候,都是先少量的买入一点仓位,然后如果股价的走势符合预期,就继续加大仓位,如果不符合预期,就应该止损先出来。

 

再来谈一下我们模拟组合的具体运用:

 

我们必须为客户的资产增值和保值的提供切实可行的解决方案,我们只有为客户赚到钱,才能体现我们做为投资顾问的存在价值,而运用我们模拟组合为客户做好资产配置,是我们服务好客户的一个不错的资讯产品。

 

从长期来看,炒股票是很难获得持续利润的,因为炒股票是期望我们可以比别人聪明,比市场聪明,在我看来,不做资产配置的炒股票其实就是个娱乐,本身这个投资逻辑就说不过去的,而资产配置的方法需要具有严密的投资逻辑,科学的资产配置方法,这才是客户资产增值和保值的方法,因此,我们的模拟组合特别适合高净值的私人银行客户。

 

具体简单的客户资产配置如下:

 

模拟组合可以做为客户资金60%的股票配置的参考标的。


客户20%的资金应该配置明星基金经理的产品。


剩下的20%客户资金客户应该配置债券类,现金类产品,(这部分的资金只是为了我们心仪的最好的股票出现挖坑时买入做准备的)

 

做好资产配置,你根本就不用担心大盘短期涨跌,因为下跌刚好可以补仓,所有的这些,都有一个大的前提,就是我们组合的股票选择,都是着眼于公司的基本面,从做股东的角度出发,从长期来看,都是只亏时间不亏钱的股票。

 

技术分析:

 

 

 

依据墨菲定律:“事情有向坏的方向发展,那么它就一定要发生”。我更倾向于市场还会进行一次探底的过程,然后和前面的3062点构筑阶段性的双底走势,才会集聚新的向上动能。

 

但是这种调整有一个大的前提,就是整个指数仍然处于相对低位。因此建议:对于很多短期上涨过快的趋势性投资股票,应该逢高卖出部分仓位,大盘做双底走势,那么个股也同样会做双底的走势。

 

为何我的模拟盘可以不做波段操作,因为我的这种方法似乎更简单一些,我建立这个模拟组合的初衷就没有考虑过市场的波动,而是这些股票未来的长期表现,因此,并不需要波段操作。

 

今日个股研报摘录:

 

东方财富(3000592017年盈利约6.2亿元—7亿元 

 

上海家化(600315“六板块和三方向”践行社会责任.

 

拓斯达(300607)前三季度业绩预增102% - 126%

 

同仁堂(600085):上半年净利增6% 证金公司增持1628万股。

 

张裕(000869):2017年力争营收不低于49亿元。

  

片仔癀(600436):上半年净利4.33亿 同比增逾四成。

 

重要声明:我们分享我们个人的看盘经验及个股图形学习的方法,仅 仅只是为客户提供一种多角度的方法,华尔街有句名言:每位投资者都容易给予他的投资顾问过高的分析能力!因此,我们的观点仅供您参考,不构成您买卖股票的任何依据,一旦股票出现6%的亏损,我们都建议您止损操作,您需要独立承担买卖股票的任何风险与损失!股市有风险,入市需谨慎!

 

 

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